Базовая информация. Концепция проекта
Базовая информация. Концепция Проекта – структурированное описание ключевых параметров и характеристик Проекта, достаточных для начальной оценки его реализуемости и потенциала долгового и/или акционерного финансирования.
Привлечение на самой ранней стадии Проекта эксперта – Финансового консультанта – помогает не только выявить рациональное зерно бизнес-идеи, определить сильные и слабые стороны Проекта и его риски с точки зрения финансирующих организаций, но и «ещё на берегу» уберечь Спонсора Проекта от нерациональных действий/ошибок и тем самым сэкономить его время и ресурсы для успешного воплощения в жизнь проектных планов.
Среди типичных ошибок, которые помогает избежать Финансовый консультант можно отметить следующие:
- неоптимальный выбор периметра проекта: учёт рисков связанных проектов (project-on-project risk), сопутствующая инфраструктура, источники сырья, сегмент маркетинга
- бизнес модель без совмещения интересов и мотивации Спонсоров по цепочке создания стоимости
- недостаточное внимание к сочетанию «ведомственных» интересов «коммерсантов» и «технарей»
- несоответствие контрактов требованиям кредиторов: положения — take-or-pay, exemption events, termination, limitation of liabilities и др.
- неполное использование возможности финансового рынка: обращение ко всем пулам ликвидности, поддержание конкуренции источников
Базовая информация позволит Финансовому консультанту ознакомиться с Проектом, cформировать предварительное заключение о возможности привлечь Проектное финансирование (ПФ), определить критические зоны и риски Проекта, сформулировать рекомендации по доработке концепции Проекта и предложить последовательность дальнейших действий для успешного привлечения финансирования на приемлемых условиях.
В случае, когда Спонсора Проекта устраивает предложенный план действий, работа по его реализации передается Финансовому консультанту.
Далее приводим примерный список вопросов от Финансового консультанта, направляемых Спонсору для начала работы.
Спонсоры Проекта
| Наименование, структура владения. Наличие акционерного соглашения | |
| Профиль и опыт реализации сопоставимых проектов | |
| Финансовая устойчивость | |
| Предполагаемая степень участия в Проекте (финансовое участие, операционное управление) | |
| Готовность принимать на себя проектные риски | |
| Задолженность, кредитный портфель | |
| Банки-партнеры | |
| Наличие/отсутствие судебных тяжб, банкротных рисков |
Общие сведения о Проекте
| Наименование Проекта | |
| Цель Проекта | |
| Местоположение | |
| Отрасль | |
| Балансодержатель Проекта. СПК, если есть | |
| Продукция/услуги Проекта | |
| Целевая производственная мощность | |
| Целевые рынки сбыта, наличие независимого исследования рынка | |
| Информация о покупателях продукции/потребителях услуг Проекта | |
| Основные конкуренты на целевых рынках | |
| Выбранная технология. Лицензии | |
| Основные поставщики материалов и оборудования | |
| Ключевые подрядчики | |
| График и текущий статус Проекта | |
| Права на интеллектуальную собственность | |
| Разрешительная документация и готовность площадки:
· право на землю · градостроительный план земельного участка (ГПЗУ) · технические условия · разрешение на строительство · проектно-сметная документация |
|
| Инвестиционные затраты с обоснованием | |
| Экономика операционной деятельности с обоснованием |
Финансовые расчеты
| Наличие Финансово-экономической модели (ФЭМ). Предварительные расчеты | |
| Расчетные показатели в базовом сценарии (DSCR, NPV, IRR, итоги стресс-тестов) |
Риски Проекта и способы их покрытия (технологические, регуляторные, лицензионные)
Экология, социальная политика и корпоративное управление (оценка воздействия на окружающую среду, план экологической безопасности, социальные риски, соответствие региональным/федеральным требованиям)